Sarah STACHOWIAK

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Formation

2021 – 2025 : Doctorante en Droit fiscal international à l’Université Paris Cité
Sujet de Thèse : « Fiscalité des investissements internationaux »

2019 – 2020 : Master II Fiscalité personnelle et du patrimoine (Aix-en-Provence), Major depromotion, Prix Loïc Philip
Mémoire : « Neutralité fiscale et investissement des entreprises privées »
Rapport : « L’attractivité fiscale de la France »

Compétences professionnelles

Anglais, Espagnol
Pack Office : Word, Excel, Power Point

Expériences professionnelles

Janvier 2025 – à ce jour : Chargée de Conformité et de Contrôle Interne à Interchange France (Paris)

• Contrôle des opérations et transactions sur le change de devises et transferts de fonds internationaux (Western Union),

• Révision du dispositif LCB-FT (classification des risques, contrôles, alertes, reportings…) ;

• Analyses LCB-FT des corridors à risque ;

• Rédaction des déclarations de soupçon TRACFIN ;

• Animation de formations LCB-FT et RGPD auprès de l’ensemble du personnel ;

• Participation au QLB ;

• Révision du dispositif de contrôle interne avec la mise en place de contrôles de 1er et de 2nd niveau ;

• Révision et actualisation des cartographies des risques ;

• Audits réalisés dans les 26 agences d’Interchange France ;

• Rédaction de    programmes     d’éthique,     conformité    et prévention des risques, analyses d’impact RGPD ;

• Participation à la rédaction     de plusieurs contrats de partenariats, d’affiliations, apporteurs d’affaires.

Octobre – Décembre 2024 : Juriste Conformité et Contrôle permanent chez Godot & Fils (Paris)

• Remplacement de la Directrice Conformité et Contrôle interne ;

• Réalisation d’un audit conformité / contrôle interne ;

• Réalisation d’audits des agences ;

• Révision intégrale du dispositif de contrôle interne avec la mise en œuvre de contrôles de 1er et 2nd niveau ;

• Revue du dispositif LCB-FT ;

• Mise en œuvre d’un plan de remédiation RGPD ;

• Rédaction de procédures, modes opératoires, publications internes ;

• Conseils aux agences sur la fiscalité (taxe sur les métaux précieux, PV, successions…) ;

• Revue des CGV, CGA et divers contrats ;

• Formalités juridiques principales en droit des sociétés.

Février 2023 – Septembre 2024 : Crédit Municipal de Bordeaux

09/2023 – 09/2024      Responsable du Contrôle Permanent

• Utilisation des logiciels : EXCEL, SAB, AS400…

• Supervision et réalisation des contrôles de l’ensemble des agences et des services de l’établissement ;

• Mise à jour des cartographies des risques par service et du dispositif du plan de contrôle interne ;

• Rédaction du Rapport de Contrôle Interne (RACI) ;

• Reportings Banque de France ;

• Présentations aux Comités d’audit et des

02/2023 – 08/2023     Chargée de Conformité / Remplacement de la Directrice Conformité

• Utilisation des    logiciels :    SAB,    AS400,    PHLSOFT, SYNAPSE.

• Missions de Délégué à la protection des données (DPO) :

• Mise en place et suivi du contrôle RGPD sur l’ensemble des 12 agences, par des entretiens menés dans l’ensemble des services de l’établissement,

• Mise à jour et rédaction de la politique de confidentialité, des mentions légales, des durées de conservation des données personnelles et des conditions générales d’utilisation (CGU),

• Révision des contrats avec les sous-traitants et tenue de registres des traitements des données,

• Rédaction des analyses d’impact,

• Gestion des réclamations et

• Missions LCB-FT :

• Gestion des alertes quotidiennes,

• Rédaction de déclarations de soupçons,

• Révision de la classification des risques et élaboration des alertes profil,

• Campagnes de mises à jour de KYC,

• Révision procédure des opérations de gel des

Septembre 2023 – Août 2024 Chargée de Travaux Dirigés en Droit fiscal des affaires en Master 1, à la Faculté de droit de Bordeaux : TVA et IS.

Octobre 2022 – Janvier 2023 Conseillère clientèle particuliers à LCL Langon

• Utilisation du logiciel Opale

• Conseils Épargne, Crédits et Assurances

• Suivi d’un portefeuille de plus de 1000

Année scolaire 2021/2022    Professeure de Sciences Économiques et Sociales au Lycée du Granier (La Ravoire) : classes de 2nde, 1èreet Tle.

Août 2021                              Stagiaire au service des Engagements à Rothschild Martin Maurel :

• Utilisation du logiciel SAB-AT

• Contrôle des garanties, traitement des impayés

Mai – Juin 2021                    Professeure de Sciences Économiques et Sociales au Lycée Louis Armand (Chambéry) : classes de 1ère et 2nde

Février/Avril 2021                Stagiaire au service Recouvrement amiable, Contentieux et Surendettement, à BNP PARIBAS Personal Finance :

• Utilisation du logiciel IMX

• Constitution et suivi de dossiers

Août 2019                              Chargée d’accueil à la Société Marseillaise de Crédit – Agence Cinq Avenues

Juin 2019 / Juillet 2018      Stagiaire au service des Engagements, à Rothschild Martin Maurel :

• Utilisation des logiciels SAB-AT et WINPORT

• Contrôle des crédits et garanties

• Suivi des accords comité/cautions et des contrats de crédit- bail

Stagiaire au service Titres – Bourses (Back office), à Rothschild Martin Maurel :

• Utilisation des logiciels SAMIC, EXCEL

• Suivi des OPCVM (relances, confirmations, dénouements)

• Mise à jour du référentiel (changement de cut off, VL, décimalisation…)

• Dépouillements des valeurs mobilières

• Saisies des OST

 

Publications

• Participation à la définition du « Nexus » en droit fiscal français, International law association – Tax Committe, Phase 2 : questionnaire, 2024 ;

• Le régime des intérêts notionnels, HAL open science, 2022, 35, https://hal-normandie- univ.archives-ouvertes.fr/hal-03755137/document ;

• Le régime hollandais des Groeps rentebox, HAL open science, 2022, pp. 12, https://hal- normandie-univ.archives-ouvertes.fr/hal-03752466/document .